Криптовалютна біржа Coinbase запатентувала платформу для забезпечення правової відповідності, яка автоматично закриває небажані акаунти користувачів.
Патент описує автоматизовану систему і відповідний механізм оцінки, які спільно виявляють невідповідні правовим нормам акаунти. Зокрема, ті, які підозрюються в незаконній діяльності.
Кожному обліковому запису присвоюється бал відповідності, який визначається за безліччю факторів.
Одну їх групу складають дані користувача, включаючи вік, місце розташування, баланс рахунку, обсяг транзакцій, історію верифікації і кількість пристроїв з доступом. Інша група факторів розраховується біржею.
Система також враховує історію і кількість перевірок правової відповідності відповідного облікового запису при визначенні «хороший» він чи «поганий».
Перші система пропускає безперешкодно, другі – блокує. У разі транзакції підозрілих акаунтів на суму понад $2000 інформація передається до правоохоронних органів.
Платформа передбачає можливість розблокування автоматично закритого аккаунта.
Система постійно навчається на основі зібраних даних, оновлюючи еталонну модель “хорошого” аккаунта.
Джерело: forklog.com
